Emuārs

Ieguldījumi vīnā: viss, kas jums jāzina



Ieguldījumi vīnā: viss, kas jums jāzina

Vai vēlaties uzzināt, kā ieguldīt vīnā?

Investīcijām vīnā ir savi sarežģījumi. Un jums, iespējams, nebūs deguna par labu vīnu, piemēram, pazīstamam vīna kritiķim Robertam Pārkeram.

Bet jums tas nav nepieciešams.

Šodien ieguldījumi vīnā vairs nav elites spēle!

Ir vīna biržas, specifiski vīna investīciju fondi, profesionāli uzglabāšanas risinājumi, kā uzglabāt pudeles, kamēr tās noveco, un daudz iespēju, kā ērti pirkt un pārdot savus aktīvus.

Šajā rakstā mēs parādīsim visu, kas jums jāzina par ieguldījumiem vīnā, ko jums vajadzētu sagaidīt, un trīs veidus, kā ieguldīt vīnos.



Turpmāka lasīšana

Ja vēlaties uzzināt, kā veidot vīna kolekciju, izlasiet visu par to šo detalizēto rakstu Arī izpētīt Franču vīni



Šis raksts aptver:

  • Kas ir vīna ieguldījums?
  • Kāpēc jāiegulda vīnā?
  • Kas ir investīciju klases vīns?
  • 3 veidi, kā ieguldīt vīnā.
  • Ieguldījumi vīnā piecos posmos - kā to izdarīt pats.





Kas ir vīna ieguldījums?

Laika gaitā tiek novērtēta izsmalcināta vīna kvalitāte un trūkums - tāpat kā tā vērtība. Tas ir pamatprincips ieguldīt vīnā.

Jūs pērkat vīna pudeles un glabājat, lai vēlāk tās pārdotu par augstāku cenu.

Dažos gadījumos jūs pat nevarat fiziski glabāt nopirkto vīna pudeli. Jūs varat tos profesionāli uzglabāt specializētās telpās gadiem ilgi. Tādējādi jūsu vērtīgais Franču vīni ir droši un ideālā stāvoklī, līdz gūstat peļņu!

Ja vīna savākšana un uzglabāšana nav domāta jums, varat mēģināt ieguldīt blue-chip vīna krājumi un fondi.


Bet, ja vēlaties vienkāršāku risinājumu, varat paļauties uz to, ka vīna ieguldījumu sabiedrība iegādāsies un uzglabās jūsu vīnus jums, neuzņemoties nekādas galvassāpes, ja jums pašiem jāveido vīna pagrabs .



Kāpēc jāiegulda vīnos?

Ieguldījumi vīnā ir rentablu alternatīvu ieguldījumu iespēju lai ieguldītāji un vīna dzērāji varētu dažādot savu portfeli.

Turklāt smalkam vīnam ir zema korelācija ar gauso pasaules fondu tirgu.

Lūk, kā:

Smalko vīnu tirgus ir pārspējis lielāko daļu pasaules akciju un biržā tirgoto fondu (ETF), un tas ir mazāk svārstīgs nekā nekustamais īpašums vai zelts. Vēl svarīgāk ir tas, ka pēdējo 15 gadu laikā tā ir nodrošinājusi 13,6% gada peļņu.

Avots: Liv-Ex.com

Jūs varat bankā ieguldīt izsmalcinātus vīnus

  • Dažādojiet savu ieguldījumu portfeli vai aktīvu klasi.
  • Pārvaldiet portfeļa risku.
  • Pārvariet tirgus svārstības.


Kas ir investīciju līmeņa vīns?

Smalks vīns, kura vērtība pēc pieciem gadiem ir iespēja pieaugt, ir pazīstams kā investīciju klases vīns.

Investīciju līmeņa vīnu raksturojums

Domaine de la Romanée-Conti 1988 12 pudeļu korpuss ienesa aptuveni USD 305 000 pagājušais gads.

( Apmeklējiet šo saiti zināt, kā novērtēt savus vīnus pirms to pārdošanas. Jūs nekad nezināt - jūs varētu saķerties ar vērtīgu Cabernet Sauvignon, nezinot par tā tirgus vērtību!)

Bet kā rīkoties, nosakot tādas lieliskas investīciju iespējas kā šīs?

Jūs zināt, vai vīns ir jūsu naudas vērts, pamatojoties uz šiem faktoriem:

  • Vecuma cienīgums: Vai labākie vīni ar vecumu tiešām kļūst labāki?
    Lai būtu investīciju cienīgs, jums jāzina, vai vīns ir vecuma cienīgs vai nē. Tam vajadzētu būt pareizam skābuma, alkohola, aromāta un tanīnu sajaukumam, lai novecojot uzlabotu kvalitāti.
  • Trūkums: Investīciju klases vīns - tāds kā Dom Perignon 2002 - ir ierobežots un laika gaitā samazinās daudzumā. Ierobežota tirāžas vīni parasti ir (dārgāki un) vērtīgāki.
    Futures (vīni, kas joprojām atrodas mucā) ir lētāki, un tie dod jums pirmo iespēju iegādāties jaunu vintage vīnu. Lai gan en primeur ieguldīšana (vīna pirkšana, kamēr tas vēl ir mucā) ir riskantāks, jūs varētu palielināt savas rezerves, ja cena paaugstināsies pēc tam, kad tie ir iepildīti pudelēs un uzglabāti.
  • Kritiķu vērtējumi: Augstas kvalitātes vīni, kurus vīna kritiķi vērtē kā “klasiskus” vai līdzvērtīgus (vērtējums ir 95 vērtējumā 100. skalā), ir ieguldījumu vērti.
  • Ciltsraksts: Investīciju vīnus ražo vīndari ar labu reputāciju. Vīni, kas ražoti Bordo reģionā, Burgundijā, Ronas ielejā, Toskānā Itālijā un citos apgabalos, kas apzīmēti kā “vīnkopības apgabali”, laika gaitā mēdz būt vērtīgāki.
  • Ilgmūžība: Investīciju kategorijas vīni sasniedz maksimālo gatavību vismaz 10 gadus pēc pudelēs iepildīšanas un var pat izturēt vairāk nekā 25 gadus.
  • Cenas pieaugums: Vīna cenai jābūt paaugstinātai 10 gadu laikā vai ilgāk.


Bet ko tad, ja jūs izsolēs ieguldāt jaunu vīnu bez vēstures? Kā jūs zināt, vai tas ir labs ieguldījums vai nē?

Pārbaudiet iepriekšējo gadu ražu no tās pašas vīna darītavas cenu novērtējumu. Ja tas nāk no ārkārtas vintage gada un tiek ražots slavenā reģionā, piemēram, Bordo vai Burgundijā, tam ir labas izredzes uz nākotnes novērtējumu.



Trīs galvenie veidi, kā ieguldīt vīnos

Lielisku vīnu un šampaniešu pirkšana un pārdošana var šķist sarežģīts piedāvājums - piemēram, ieguldījums viskijā.

Bet, kamēr jūs saprotat tirgu, jums viss būs kārtībā!

Šeit ir 3 praktiski veidi, kā ieguldīt vīnā.



1. Izmantojiet Vīna klubs

Vīna klubs ir vīna ieguldījumu uzņēmums, kas ļauj ieguldīt pieprasītos vīnos, kas vēsturiski pārspēj tirgu.


Kā tas darbojas?

Jums jāievēro vienkāršs četrpakāpju process:

  • Pierakstieties vietnē Vīna kluba vietne kļūt par vīna investoru.
  • Aizpildiet anketu, lai novērtētu riska toleranci un ieguldījumu horizontu.
  • Skatiet savu pielāgoto vīna ieguldījumu portfeli, ieskaitot ražošanas detaļas un katras pudeles izcelsmi.
  • Finansējiet savu ieguldītāja kontu.
  • Skatieties savu ieguldījumu laika gaitā.


Kā Vīna klubs pērk, uzglabā un pārdod vīnus

Kamēr jūs vērojat, kā jūsu vīna investīcijas aug tiešsaistē, Vīna klubs pēta, autentificē, pērk, uzglabā un apdrošina jūsu vīnu.

Papildus jūsu riska apetītei un budžetam, Vīna klubsanalīzespirms vīna pirkšanas ir šādi vēsturiskie dati:

  • Cenas sekundārajā tirgū.
  • Likviditāte.
  • Ražotāja zīmola kapitāls.
  • Kritiķi vērtē.
  • Reģionālais vintage spēks.
  • Riska un atgriešanās attiecība starp dažādiem gadiem.


Viņiavotsvīni tieši no vīna darītavām, pasaules vīnu apmaiņas un tirgotājiem pēc iespējas labākvairumtirdzniecībacenas.

Vīna gadījumi ir tadglabājasoptimālos mitruma, temperatūras, gaisa kvalitātes, gaismas un vibrācijas apstākļos ar pieredzējušiem uzglabāšanas pakalpojumu sniedzējiem. Viņu muitas noliktavas iekasē bez akcīzes nodokļa un PVN - ļaujot Wine Club nodot jums ievērojamas nodokļu priekšrocības.

Vīna klubs piedāvā arī pilnuapdrošināšanapolitika pēc tirgus vērtības!

Jūs pat varat jebkurā laikā pārdot savu portfeli darījuma partnera pircējam un saņemt viņiem piegādātos vīnus.

Kādas ir iesaistītās maksas

Vīna klubs iekasē 2,85% gada maksu (2,5% par ieguldījumu portfeli, kas pārsniedz 50 000 USD). Šī maksa ietver vīna pirkšanas, vīna krāpšanas atklāšanas, uzglabāšanas, apdrošināšanas, portfeļa pārvaldības un vīna pārdošanas darījumus.



2. Pērciet vīna krājumus

Jūs varat arī ieguldīt naudu labi darbojošos individuālos vīna fondos vai vīna krājumi piemēram, Truett-Hurst, Constellation Brands vai Diageo.



3. Pērciet pudeles pats

Vēl viena iespēja ir iegādāties vīna pudeles pats un uzglabāt, līdz to vērtējums palielinās.

Bet vai tas ir tik vienkārši, kā izklausās?

Apskatīsim.



Pudeļu iegāde pati: kā ieguldīt vīnā piecos posmos

Šeit ir visas darbības, kas saistītas ar DIY vīna ieguldījumiem.

1. solis - vīnu izpēte

Veiciet rūpīgu izpēti par to, kuras vīna darītavas un vīna ražotāji agrāk ir labi paveikuši, un aplūkojiet vīna ekspertu un analītiķu prognozējošās tendences.

Skatieties izsoles rezultātus un izsekojiet tirgus datus par tiešsaistes vīna biržām, piemēram, London International Vintners Exchange (Liv-Ex). Pārbaudiet vīna kritiķu atsauksmes un ražotāja sniegto informāciju vietnēs, piemēram, Wine Searcher un Wine Spectator.

2. solis - nosakiet, cik daudz jūs varat ieguldīt

Parasti ieteikums ir tāds, ka, lai sāktu ieguldīt smalkā vīnā, jums ir nepieciešami vismaz 10 000 USD.

Tāpat kā dividendes maksājošie krājumi un obligācijas, ir jēga ieguldīt dažādos portfeļos no dažādiem vīna reģioniem un vīna zīmēm.

Plānojiet labu izveidoto vārdu un gaidāmo kolekciju kolekciju, piemēram:

  • Bordeaux Grand Crus un pirmās izaugsmes Bordeaux vīni, piemēram, Leoville Las Cases, Mouton Rothschild, Haut-Brion, Chateau Lafite Rothschild, Chateau Margaux, Cabernet Sauvignon un Chateau Latour.
  • Burgundijas vīni, piemēram, vintage Domaines un vīna nākotne.
  • SuperTuscans un Barolos no Itālijas, kā arī labākie vīni no Napa Valley ASV.
  • Vīni no jaunattīstības valstīm, piemēram, Čīles.

3. solis - izlemiet, no kurienes vēlaties iegādāties vīnus

Jūs varat fiziski nopirkt vīnu, izmantojot vairākus kanālus.

Daži no tiem ir:

  • Izsoles: Piedāvājiet personīgi izsoles namos, piemēram, Sotheby’s Wine, Christie’s un Acker Merrall. Jūs varat arī izvēlēties tiešsaistes izsoles, izmantojot tādas platformas kā WineCommune, VinFolio un Spectrum Wine Auctions.
    Lai iegūtu zemākas cenas un nodokļus, jūs varat arī izmantot arbitrāžas iespējas starp trim lielajiem tirgiem - Ņujorku, Londonu un Honkongu.
  • Ar brokera starpniecību: Vīna brokeri piedāvā personalizētus konsultēšanas pakalpojumus, kā arī veic darījumus un tirgo jūsu vārdā
  • Vīna biržas: Vīna biržās, piemēram, Cavex, Liv-Ex un Berrys Broking Exchange, ir laba kolekcija izsmalcinātu vīnu, kurus var piegādāt starptautiskā mērogā.
  • Vīna darītavas: Pērciet vīnus tieši no prestiža pils vai vietējā vīna dārza un nogādājiet tos uz jūsu adresi. Tomēr starptautiskajās vīna darītavās ir vairāki noteikumi, kas var neļaut tieši iegādāties vīnus.
  • Specializētie veikali: Daži mazāki veikaliņi un vīna tirgotāji, piemēram, Berry Bros. & Rudd, piedāvā ar rokām izvēlētu izsmalcinātu vīnu izvēli, ieskaitot investīciju klases vīnus.


Piezīme:

Lielākajā daļā gadījumu būs jāmaksā komisija vai pircēja prēmija. Piemēram, Cavex no pircēja un pārdevēja ņem 3% komisiju. Christie’s Ņujorka iekasē 25% pircēja prēmiju par katras partijas āmura cenu. Vīndarītavas iekasē arī milzīgu pircēja prēmiju.

Transporta cenas un nodokļi ir piemērojami arī visām šīm iespējām.

4. solis - nosakiet, kā vēlaties uzglabāt vīnus

Glabāšana ir būtiska ilgtermiņa ieguldījumos vīnā.

Uzmanīgi uzglabājiet izsmalcinātu vīnu, un laika gaitā jūs zaudēsiet tā garšu, vai arī tas var nobriest pārāk agri, tādējādi sabojājot jūsu ieguldījumu.

Jums ir divas iespējas:

  • Vīna glabāšana patstāvīgi: Glabājiet vīnu pielāgotā, klimata kontrolētā uzglabāšanas vietā jūsu mājās. Pārveidojiet savu pagrabu par vīna pagrabu vai iegādājieties vīna dzesēšanas iekārtu. Tam jābūt nemainīgai temperatūrai (apmēram 55 ° F), mitruma kontrolei (60% relatīvais mitrums), un tā jāattur no gaismas un vibrācijas. Papildus uzglabāšanas izmaksām jums ir jāsedz sava objekta apdrošināšanas un uzturēšanas izmaksas.
  • Vīna uzglabāšana profesionālā glabātavā: Otra iespēja ir pagrabināt vīnu ar pazīstamu uzglabāšanas vietu. Izmantojiet iespējas, ko piedāvā izsoļu nami un biržas, vai īpašas vīna uzglabāšanas iespējas, piemēram, tādas, kuras izmanto Vīna klubs. Jūs maksājat maksu par viņu pakalpojumiem un apdrošināšanu, taču tas garantē optimālus un drošus uzglabāšanas apstākļus ilgtermiņā.


5. solis - izlemiet, kur vēlaties to pārdot

Vīnu var pārdot vairākos veidos:

  • Izsoles: Izsoles klātienē un tiešsaistē ir vispopulārākais vīnu pārdošanas veids. Komisijas maksa tiešsaistes izsoļu namā būtu zemāka nekā fiziskai izsoļu namam, piemēram, Sotheby’s.
  • Vīna biržas: Vīna biržas, piemēram, Cavex un Liv-Ex, atvieglo cilvēku pārdošanu. Uz biržu jāmaksā pārdošanas komisija (parasti mazāka par 10%).
  • Citam privātkolekcionāram: Jūs varat arī pārdot savu izcilo vīnu kolekciju privātiem vīna kolekcionāriem vai vīna entuziastiem.


Četri padomi, kas jums palīdzēs

Šeit ir četri ekspertu padomi, kas jāatceras, pirms sākat ieguldīt vīnā.



A. Izprast tirgus riskus

Ir zināms, ka izsmalcinātie vīni ir mazāk gaistoši nekā vairums citu alternatīvu ieguldījumu iespēju.

Bet pastāv daži riski.

  • Jūsu dārgie vīni var tikt nepareizi apstrādāti vai sabojāti uzglabājot, transportējot vai dabas katastrofas dēļ.
  • Vīna vērtība nepalielinās bezgalīgi. Pēc noteikta vecuma tas kļūst mazāk vēlams kā dzēriens, un tā vērtība samazinās. Ir arī grūti paredzēt īsto laiku tā pārdošanai.
  • Krāpšanās, kurās iesaistītas viltotas investīciju kategorijas vīnu versijas, arī ir piesardzīga.


B. Veiciet nodokļu un piegādes izmaksu pārbaudi

Vīna kalpošanas laiks ir ierobežots (paredzamais lietderīgās lietošanas laiks ir mazāks par 50 gadiem), un laika gaitā tā vērtība neatgriezeniski samazinās. Tātad tādās valstīs kā Austrija, Vācija, Francija, Lielbritānija un Honkonga to uzskata par “izšķērdīgu aktīvu”. Šeit vīna ieguldījumiem nav jāmaksā kapitāla pieauguma nodoklis, taču, ievērojot brīdinājumu, investīciju klases vīniem, kuru mūžs pārsniedz 50 gadus, nav nodokļa.

Izņemot šīs vietas un nodokļu paradīzes, piemēram, Bermudu salas, Panama uc, kur ieguldījumi vīnā ir bez nodokļiem, lielākajai daļai citu valstu ir savi vīna nodokļa likumi.

Transporta maksa tiks piemērota arī tad, kad jūsu vīnus sūta specializētas vīna kuģniecības kompānijas.



C. Izsekojiet vīna izcelsmi

Vīna vēsture, avots, autentiskums, dzīves cikls un uzglabāšana ir pazīstama kā tā izcelsmi . Šī informācija palīdzēs jums samaksāt pareizo cenu par smalku vīnu un pārdot to pareizajā vērtējumā.

Jums vajadzētu izsekot vīna izcelsmei pēc iespējas tālāk

  • Autentiskuma sertifikāta iegūšana.
  • Īpašumtiesību vēstures pārbaude.
  • Pārskatot tā uzglabāšanas apstākļus un vietas.


D. Izmantojiet portfeļa pārvaldnieku

DIY pieeja vīna ieguldījumiem varētu kļūt laikietilpīga un pārāk riskanta. Jums būs nepieciešamas daudz specializētu zināšanu, lai izvēlētos labākās ieguldījumu iespējas no pārējām.

Bet kāpēc tam tērēt laiku un resursus, ja tā vietā varat izmantot specializētus vīna portfeļa pārvaldniekus?

Atstājiet to vīna investīciju ekspertiem, piemēram, Wine Club, lai rūpētos par vīna izpēti un izvēli, krājumu pārvaldību un autentiskuma garantēšanu.

Secinājums

Vīna biržas un tehnoloģiju uzņēmumi, piemēram, Wine Club, ir ieviesuši jaunus efektivitātes un pārredzamības līmeņus tradicionāli necaurspīdīgā tirgū, piemēram, ieguldot vīnā.

Vai esat gatavs ieguldīt smalkā vīnā?

Izveidojiet labāko ieguldījumu plānu savām vajadzībām ar Vīna klubu un gūstiet priekšroku augošajam smalko vīnu investīciju tirgum jau šodien!

Ieteicams